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大摩摩根士丹利大肆唱衰,小摩却成 [复制链接]

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特朗普就职美国总统一年多以来,美国最有实力的银行大佬摩根大通、高盛等纷纷站队,力挺特朗普的经济决策,可他们却忘了自己此前是民主*希拉里的支持者。

被金融界称为“小摩”的摩根大通,其董事长兼CEO杰米·戴蒙俨然成了特朗普眼中的大红人。特朗普当选后,曾盛邀他出任新一届*府的财*部长,但被戴蒙拒绝。可摩根大通却成了“川普热”的受益者,戴蒙说,特朗普重新唤醒了美国的“动物本能”!

蛮有意思的是,与“小摩”同样出自摩根财团的“大摩”摩根士丹利却大肆“唱衰”,年1月,华尔街投行巨头摩根士丹利在研报中写道:应在特朗普就职之时卖出股票!

“小摩”、“大摩”为何如此大相径庭呢?不妨查查他们的历史,看世界最富有、影响力太恐怖的摩根财团的诞生与裂变。

换个盘子卖鸡蛋的摩根家族创始人

用以推动历史的不是法律而是金钱,只是金钱!——J.P.摩根的家训

摩根财团创始人J.P.摩根

一百年来,当一个家族能借助金钱、权力和血缘,像巨人一样支配着整个金融世界,影响及全球*治、经济、社会及生活的方方面面,绝对是世界上最伟大的家族企业,或者说是家族“王朝”,著名的摩根财团家族就是此中之一。

从严格意义上说,摩根的传奇故事始于年前的伦敦,即摩根财团最初创始人是19世纪美国著名的银行家乔治·皮博迪(GeorgePeabody)。年,美国商人乔治皮博迪移居当时的世界金融中心伦敦,并开起了银行,不过,当时的金融世界是由二大巨头罗斯柴尔德和巴林家族主宰的。

年成立了乔治皮博迪公司之后,皮博迪邀请了另一个来自美国的老乡朱尼厄斯摩根(J.S.摩根)入伙,一起成为英国银行合伙人。当年J.S.摩根全盘接手时,皮博迪把自己的名字从冠名中撤回,朱尼厄斯只好用自己的名字重新命名,成立了J.S.摩根公司,当时这件令朱尼厄斯“一生中最失望的事情”,却成就了多年摩根财团的传奇故事。

换句话说,摩根财团的历史,曾一度在英国有着深厚的痕迹;英国脱欧公投之时,“小摩”CEO杰米·戴蒙大声呼吁,反对英国脱离欧盟。历史往往有蛮有意思的巧合,当年J.S.摩根去英国,是为了金钱,而戴蒙疾呼的背后,其实也是为了金钱二字。

年的J.P.摩根

如果说J.S.摩根是把事业根基扎在英国,那他的儿子摩根财团创始人J.P.摩根算是开启摩根美国时代的先锋。摩根财团慢慢地抹掉英国的印迹而把重心转回美国,对应着时代潮流的脉搏,美国在迅速崛起,而号称“日不落帝国”的英国却一点一点地开始没落下去。

从祖父约瑟夫、父亲J.S.摩根(老摩根),到年4月17日出生的J.P.摩根(小摩根)这里,已经是“富三代”,摩根家族能成为一百多年的世界富豪家族,摩根财团能叱咤风云、直到今天仍荣华富贵,因归功于创始人J.P.摩根。

年3月31日,J.P.摩根与世长辞,《华尔街日报》有这样一句评述:“摩根的死标志着华尔街一个时代的消逝,摩根不会有后来人,新的华尔街时代由一人统治已经变得难以实现。”这个华尔街霸主病危于从开罗回航的途中,而当他乘船前往开罗之前,悄悄地立下遗嘱:“把我埋在哈特福德,葬礼在纽约的圣·乔治教堂举行。不要演说,也不要人给我吊丧,我只希望静静地听黑人歌手亨利·巴雷独唱。”

对于摩根财团历史上最重要的掌舵人J.P.摩根,华尔街有句著名的谚语:“上帝在公元前年创造了世界,但在公元年,世界又被摩根先生重组了一回。”

纽交所大楼

被誉为美国最后的金融巨头摩根,号称“华尔街的拿破仑”,以摩根公司为大本营,事业日益壮大;年4月1日,U·S·钢铁创立;向铁路进*之前,而在此之前,摩根家族间接控制了全美2/3铁路;此后,他们家族又开始对外投资,利用组建的“联合募购组织”,购买了万美元的法国国债,并成功化掉了巨额的国债,此举震惊了社会,引发舆论的激烈反响、甚至是褒贬不一,不过,“联合募购”成了后来国债发行的主要方式,而摩根家族也由此确立了领袖地位。

除了一手操作通用电气、美国钢铁等商业巨头的重组外,摩根财团甚至建立了美联储的雏形;摩根家族拥有银行家信托公司、保证信托公司、第一国家银行等庞大金融资产,而由国家城市银行、契约国家银行组成的摩根同盟的力量,更是超乎一般人想象。除了利用金融资本控制美国多个重要部门,连英、法这样老牌资本主义国家,在关键之期也不得不向摩根求援,而周边的墨西哥、阿根廷等国,经济上更是依赖于摩根。

上世纪20年代经济大恐慌前,摩根体系的总资产,已相当于全美企业总资产的1/4,真正令人感受到什么是“富可敌国”呀!

摩根家族

精明的J.P.摩根年轻时买一船巴西咖啡的经历,一直让人津津乐道;事实上,富有商业冒险及投机精神来自于特殊商业家庭的氛围与熏陶,J.P.摩根的祖父约瑟夫·摩根,他的换个盘子卖鸡蛋故事更值得细细品味。

摩根家族的初始资财,或者说“第一桶金”,是J.P.摩根的祖父约瑟夫·摩根攒下的。约瑟夫是个英国移民,后来才移居美国马萨诸塞,最初夫妻俩经营一家小杂货店。可卖鸡蛋时,身高体壮的约瑟夫发现,同样的鸡蛋,自己卖的远不及他那身材瘦小的妻子,不解其中缘由。

一番苦思冥想后,约瑟夫明白了,问题出在他的手掌大。同样大小的一个鸡蛋,放在他手上显得小,而在妻子手上,看起来就大一些。从此,约瑟夫改变了卖鸡蛋的方式,不直接用手交付,而改用把鸡蛋放在一个小而浅的托盘里,从此,销售情况果然好转。

其实,约瑟夫并没有改变鸡蛋,而是利用人们眼睛视觉的误差来促进销售。从这个卖鸡蛋故事,可以悟出许多道理来:比如“细节决定成败”,一个平常不大注意的小细节、小环节,往往是商业上的关键要素;另外,无论做事还是商业,都必须善于发现、分析问题,切入后还必须懂得如何去解决,用一个小托盘,问题就迎刃而解!

摩根财团“身碎式”裂变

摩根士丹利

财经界上,人们常常把摩根士丹利称为“大摩”,比如中石化、中国电信、中国铝业、中金公司等在纽交所及港交所上市,就是在“大摩”的帮助下完成的。

作为全球金融业佼佼者,目前“大摩”的主要业务有三大板块:结构证券、财富管理、以及投资管理业务,公司在全球42个国家设有办公室。

本是同根生,相比与“弃子”摩根士丹利而言,被业内称为“小摩”、“西摩”的摩根大通,对于摩根财团来说,似乎显得“根正苗红”一些!目前的“小摩”,总资产2.5万亿美元,其总存款额占美国1/4,开设有多家分行。摩根大通是年由J.P.摩根公司和大通曼哈顿银行合并组成,并分别收购了芝加哥第一银行、贝尔斯登银行、华盛顿互惠银行。作为一家跨国金融服务公司和美国最大的银行之一,“小摩”业务遍布60多个国家。

纽约摩根大通总部办公大楼

值得一提的是,年,摩根大通其在纽约曼哈顿地标建筑物,也是其总部办公楼——第一大通曼哈顿广场卖给了中国家族企业郭广昌旗下的复星国际,自此,摩根大通的总部成了郭广昌“复星系”旗下一个租户。

年合并之前,第一大通曼哈顿广场是J.P.摩根公司的总部大楼。

说及摩根财团,可以说它是推动美国工业化进程的英雄,也可以说它是贪婪的强盗大亨、“野蛮人”、“妖精”、“害人精”,尤其是危机爆发之际,金融寡头和“资本大鳄”往往是众矢之的。

摩根家族财团,是美国金融航母,历经两次世界大战及各种经济风云变幻,它的历史也是一部生动的美国金融史。

比尔·盖茨在第36届J.P.摩根健康大会

“*府和法律没做的事情,让钱来做!”是J.P.摩根的财富信条,可问题又出现了,这个华尔街霸主的统治边界,极容易冲破市场机制的底线,当危机来临后,紧随其后的就说“秋后算账”、引发社会及公众对贪婪的“清算”。

如果您对上世纪三十年代的故事没有什么感觉,始于年9月17日的“占领华尔街”运动,应该还有印象吧!

年美国经济大萧条后,人们对银行家有着极端的不信任感,即便是此前社会形象尚佳的摩根家族财团,在年之后,人们的看法也突然改变了。

摩根三世及家人

“水满则溢,月满则亏”,这句中国古话可以说“放之四海皆真理”,就在摩根家族不可一世、把美国总统当打工仔的时候,厄运也悄然逼近。

年10月,华尔街大崩溃;年6月,胡佛总统签署《霍利-斯穆特关税法》,大幅提高农产品及工业品进口关税;年3月14日,富兰克林·罗斯福就任美国总统,随即宣布“向华尔街开战”!

当时的《纽约时报》等美国媒体,把风口浪尖之上的J.P.摩根,描绘成“背叛革命的浓眉大眼的家伙”。而年年初,费迪南德佩科拉律师,在摩根及华尔街众多银行家眼中只是一个“小人物”,可令他们想不到的是,就是这个看不上眼的“小人物”,成了后来起草年《证券交易法案》的专员。美国众议院听证会上,他用振聋发聩的声音,痛诉了华尔街的不少恶劣行为。

年5月23日,一场世纪经济审判大会开始了,著名的佩科拉听证会在美国国会参议院会议室进行。当时,出席听证会的是摩根家族的杰克·摩根,此前,为了应对佩科拉听证会,杰克·摩根及其高级合伙人已进行了三个月的准备。为了准备会上演说,头一天,杰克·摩根和他们的律师团还住进价格不菲的卡尔顿饭店。

摩根纪念馆内部陈设的家族历史展品

“圣经告诉我们,宁要好名声,不要大钱财,但摩根的成员似乎两样都拥有了。”当舆论指责摩根财团是“逃税者”时,佩科拉说了这一句嘲讽之语。

汹涌的舆情,加上为了撇清“总统打工仔”,罗斯福总统的选择就是痛下砍刀,“身碎式”肢解摩根财团。当年6月,罗斯福签署了“格拉斯—斯蒂格尔法案”,要求摩根财团要么从事银行业务,要么做证券买卖等投资业务,而且只能选其一。

年8月,在缅因州的一个小岛农场,摩根主要合伙人召开了秘密会议,决定维持银行存贷款业务不变,并把事业版图分离出一部分,成立摩根斯坦利,也就是“大摩”。当时,有二个主要合伙人,一个是摩根家族后代,杰克·摩根的小儿子哈里·摩根,另一位主要合伙人是哈罗德·斯坦利,他的父亲是热水瓶的发明者。当时,摩根家族有个梦想,就是法案能有撤销的一天,“大摩”还能继续回归,可至今仍无法实现。

年9月5日,J.P.摩根公司被正式分拆,债券部门独立出去,组建投资银行摩根士丹利;第二年9月16日,摩根士丹利在华尔街2号开业。而到年2月,杰克·摩根宣布,J.P.摩根公司由私人合伙人变为股份公司,2年后,J.P.摩根银行加入美联储。

年3月,摩根家族第三代掌门人杰克·摩根去世,他的去世,也宣告摩根财团从此走下神坛。事实上,致命的“二选一”游戏下,被分拆裂解后的摩根财富帝国,根基早已松动了。

摩根家族的收藏品

回过头来看,按照当时美国的法律,从严格意义上说,当年摩根财团的杰克·摩根及其合伙人并没有违法逃税,至多算是“耍聪明式”地避税,即常见的以资产亏损冲销盈利的做法,钻法律空子而已。可危机尖峰时刻,是不可能再由一个家族或者财团帮忙对付金融危机,以前摩根是做到了,可时代变了、环境也变了,事实上摩根也已不可能做到;于是,众口铄金之下,摩根家族及其财团无疑是最好的祭品!

当前,国家强化金融管控及治理,多看看摩根家族的历史,可增强自己的风险意识。

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